2023 年必開的美、港股券商
最國際化和適合專業(yè)投資的美股券商：盈透（InteractiveBrokers)
適合新手和專業(yè)投資的美股券商：盛寶銀行(Saxo Bank)
專注智能固投的美國券商：盈立證券（uSMART)
最佳交易型開放式指數(shù)基金 ETF 交易券商：嘉信（Charles Schwab)
投資種類最多樣的美國券商：德美利（TD Ameritrade)
支持多市場同時(shí)投資的美股券商：富途證券（Futu)
最適合美港股 IPO 打新的券商：老虎證券 (TigerTrade)
券商詳細(xì)介紹
以下各券商排名不分先后，各有各的特點(diǎn)，請?jiān)敿?xì)閱讀各自的特點(diǎn)，選擇最適合您的券商。
1. 盈透證券 (InteractiveBrokers)
盈透證券 Interactive Brokers 是全球規(guī)模最大的證券服務(wù)商，成立于 1977 年，于 2007 年在美國納斯達(dá)克交易所掛牌上市（NASDAQ：IBKR），受美國證券交易委員會（SEC）和美國金融業(yè)管理局（FINRA）監(jiān)管。
Interactive Brokers 的特色之一，是一個(gè)賬戶即可投資全球股票、期權(quán)、期貨、外匯、債券和基金產(chǎn)品，可交易市場多達(dá) 135 個(gè)，涵蓋 33 個(gè)國家和地區(qū)，23 種貨幣。交易平臺 Trader Workstation（TWS）功能豐富，提供深度分析、自定義投資策略等功能，滿足新手到專業(yè)活躍交易員的需求。
許多專業(yè)機(jī)構(gòu)都會綁定使用 Interactive Brokers 數(shù)據(jù)，如 Bloomberg。一些中小型券商也會接入 Interactive Brokers 系統(tǒng)為用戶提供證券交易。
特色
- 超低交易傭金
- 開戶、交易都在線上進(jìn)行
- 可交易全球股票、期權(quán)、期貨、外匯、債券和基金產(chǎn)品
- 支持美股打新（IPO）、粉紅股等
- 進(jìn)階投資功能，適合專業(yè)投資者使用
- 盈透證券客戶的即時(shí)可用現(xiàn)金余額可獲最高 4.33% 的美元利息
優(yōu)點(diǎn)
- 無賬戶最低存款額限制
- 交易平臺接口強(qiáng)大穩(wěn)定，提供多國語言界面
- 可交易商品種類繁多
- 數(shù)據(jù)分析豐富，專業(yè)性質(zhì)高
- 支持 盤前盤后交易
- 支持 場外交易 OTC
- 支持 零股交易（Fractional Share）
- 支持 股息再投資計(jì)劃
- 免費(fèi) 10 萬美元的虛擬賬戶
缺點(diǎn)
- 并非零傭金交易，美股傭金 0.005 美元 / 股，每次交易最低 1 美元，最高上限是交易總值的 1%
- 在線客服回應(yīng)較慢
- TWS 系統(tǒng)功能相對復(fù)雜進(jìn)階，新手投資者需要更多時(shí)間熟悉
前往 Interactive Brokers 官網(wǎng)開戶
2. 盛寶銀行（Saxo Bank）
盛寶銀行（Saxo Bank）成立于 1992 年，總部位于丹麥哥本哈根，Saxo Markets 是盛寶銀行旗下子公司，以 SaxoInvestor、SaxoTraderGO、SaxoTraderPRO 三種網(wǎng)上交易平臺為全球投資者提供證券、外匯等交易，并持有丹麥、新加坡等金融市場 15 張金融牌照與資質(zhì)。
特色
- 無平臺費(fèi)
- 開戶、交易都在線上進(jìn)行
- 金融投資產(chǎn)品涵蓋股票、外匯、期貨、期權(quán)、商品、債券、CFD、基金、加密貨幣等
優(yōu)點(diǎn)
- 開戶首次入金沒有最低入金限制
- 無平臺費(fèi)
- 入金方式較多元，包括銀行轉(zhuǎn)賬、電匯、信用卡 / 借記卡等
- 交易平臺界面提供豐富信息，用戶可按照需求使用 SaxoInvestor（適合新手）、SaxoTraderGO（適合活躍交易投資者）、SaxoTraderPRO（適合大量活躍交易投資者）
- 可參與交易多國市場
缺點(diǎn)
- 不支持美股的零股交易（Fractional Share）
- 沒有提供虛擬賬戶
- 最低入金 2000$，只能電匯入金
- 美股傭金較高，0.06%/ 股，每筆訂單最低 4 美元
3. uSMART 盈立智投
uSMART 盈立證券是受新加坡金管局、香港證監(jiān)會監(jiān)管的持牌證券公司，提供領(lǐng)先的智能投資服務(wù)。
享受超低費(fèi)用交易美股、港股、新加坡股票，無最低入金額要求。提供免費(fèi)納斯達(dá)克 Basic 和 NYSE ArcaBook 40 檔美股實(shí)時(shí)報(bào)價(jià)，app 內(nèi)貨幣兌換不收費(fèi)。經(jīng) uSMART APP 手機(jī)應(yīng)用程式提交資料 3 分鐘輕松開戶，0 手續(xù)費(fèi)換匯。
覆蓋港 / 美股、新加坡股市場交易，提供各類型股票、期權(quán)、認(rèn)股權(quán)證、受益憑證、ETFs、REITs、ADRs 及更多衍生品交易，支持盤前盤后全時(shí)段交易，智能訂單|智能定投|美股期權(quán)|碎股交易 5 *24 小時(shí)國語客服
優(yōu)點(diǎn)
- 提供 AI 智能投資策略，智能評分、智能診股、智能提示、智能下單
- 開戶方法：線上注冊，電子簽名，3 分鐘開戶
- 提供個(gè)人賬戶貨幣轉(zhuǎn)換服務(wù)
- 支持月供股票計(jì)劃
- IPO 新股認(rèn)購 0 手續(xù)費(fèi)，息率低至 1.6%；IPO 新股融資額度大，可隨時(shí)下單排隊(duì)認(rèn)購
- 貨幣基金認(rèn)購費(fèi)用低至港幣 0%，其他基金認(rèn)購費(fèi)用低至 0 -1%
- 盈立證券提供多種基金選擇，包括貨幣基金、債券基金、股票基金、混合型基金及獲「證監(jiān)會」認(rèn)可基金，基金公司精選 JP 摩根、富達(dá)、PIMCO、景順、BlackRock、BMO 等
- 成為 uSMART PRO 賬戶，抽 IPO 新股可享高達(dá) 20 倍孖展認(rèn)購優(yōu)惠，息率低至 1.6%，認(rèn)購截止 T - 1 日凌晨前更可免費(fèi)撤銷認(rèn)購（50 萬以內(nèi)），而且更可直接在 APP 申請撤銷，仲無需收取利息，方便快捷
缺點(diǎn)
- 港股并無免傭優(yōu)惠，雖新客戶免收港股交易平臺費(fèi)，與銀行收費(fèi)比較有競爭力，但比起其他免傭的股票應(yīng)用程式（例如富途牛牛）仍有所不及
- 雖然美股收費(fèi)低，但 App 內(nèi)沒有美股相關(guān)指數(shù)報(bào)價(jià)，三大指數(shù)（道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)、標(biāo)普 500 指數(shù)、納斯達(dá)克指數(shù)）只用 ETF 報(bào)價(jià)顯示，與其他現(xiàn)有的證券 App 相比是一大缺點(diǎn)
- 尚未有股指期貨及期權(quán)買賣，進(jìn)階用家或要考慮清楚
盈立證券 (新加坡監(jiān)管） 賬戶入口 ? ? 盈立證券 (香港監(jiān)管） 賬戶入口
4. Charles Schwab(嘉信理財(cái)）
Charles Schwab 總部位于加利福尼亞州舊金山，成立于 1971 年，是美國最大的經(jīng)紀(jì)公司之一，收到美國證券交易委員會 (SEC) 和金融業(yè)監(jiān)管局 (FINRA)。目前嘉信理財(cái)擁有 2800 萬個(gè)活躍經(jīng)紀(jì)賬戶和 6 萬億美元的客戶總資產(chǎn)，并在紐約證券交易所上市。
在 Charles Schwab 上你可以開設(shè)任何賬戶， 包括個(gè)人、聯(lián)合、傳統(tǒng) IRA、羅斯 IRA、滾存 IRA、繼承 IRA、托管 IRA、529 計(jì)劃、慈善賬戶，甚至遺產(chǎn)和信托賬戶。
Charles Schwab 主要針對美國客戶，但國際客戶也可以開戶，包括英國、德國、澳大利亞、中國、香港、印度、馬來西亞、新加坡和阿拉伯聯(lián)合酋長國等。不同國家 / 地區(qū)的客戶可交易的產(chǎn)品也不一樣。例如，來自香港的客戶只提供股票、ETF、期權(quán)和債券交易，不能參與期貨與共同基金交易。美國和非美國客戶所需的 Charles Schwab 最低存款額不同：美國客戶 0 美元，非美國客戶 $25,000 美元。
優(yōu)點(diǎn)
- 投資種類：Stocks, Bonds, utual funds, ETFs, Options, Futures
- 哪些投資免交易費(fèi)：Stocks, ETFs 免費(fèi)；期權(quán)每筆合同收取 $0.65；有超過 3500 個(gè)共同基金免傭金
- 賬戶費(fèi)用：無年費(fèi)、$50 賬戶轉(zhuǎn)出費(fèi)用
- 賬戶最低數(shù)額：$0
- 研究數(shù)據(jù)：免費(fèi)、詳細(xì)
- 交易平臺：在線、電腦軟件 (StreetSmart Edge)、手機(jī) App
- 提供借記卡 Debit Card
缺點(diǎn)：
- 軟件界面不友善
- 選擇權(quán)交易費(fèi)用較高
- 國際用戶開戶門檻高（25000 美元）
5. 德美利證券 TD Ameritrade
德美利證券 TD Ameritrade 是美國最大的證券服務(wù)商之一，成立于 1975 年，1997 年在美國納斯達(dá)克交易所掛牌上市（NASDAQ：AMTD），2020 年被嘉信理財(cái)收購，股票已下市。
TD Ameritrade 受美國證券交易委員會（SEC）和美國金融業(yè)管理局（FINRA）監(jiān)管，提供豐富多樣的金融投資產(chǎn)品，如股票、ETFs、債券、基金、美股期權(quán)、期貨、外匯、美國存托憑證（ADR）等。Thinkorswim（TOS）交易平臺經(jīng)過長期完善測試，穩(wěn)定流暢，給予用戶最好的交易體驗(yàn)。
它的特色之一是免傭金交易美股和 ETFs，沒有平臺費(fèi)、最低傭金等額外費(fèi)用； 期權(quán)的費(fèi)率是每張合約 0.70 美元，且期權(quán)的交易界面非常方便。
TD Ameritrade 在 2020 年正式被嘉信理財(cái)（Charles Schwab）并購，這不影響 TD Ameritrade 的日常運(yùn)作和為投資者提供服務(wù)。
特色
- 美股零傭金，期權(quán)費(fèi)用低至每張合約 0.70 美元
- 開戶、交易都在線上進(jìn)行
- 可以交易股票、ETFs、債券、基金、美股期權(quán)、期貨、外匯、美國存托憑證（ADR）等
- 支持美股打新（IPO）
- 期權(quán)、期貨交易接口完善好用
- 投資功能配置齊全
優(yōu)點(diǎn)
- 美股零傭金
- 開戶首次入金沒有最低入金限制
- 電匯入金到賬速度快
- 交易平臺接口強(qiáng)大穩(wěn)定，提供繁體、簡體中文和英文界面
- 豐富全面的數(shù)據(jù)分析和教育資源
- 支持盤前盤后交易
- 支持場外交易 OTC
- 支持股息再投資計(jì)劃
- 免費(fèi) 10 萬美元的虛擬賬戶
缺點(diǎn)
- 開戶時(shí)間較長
- 不支持美股的零股交易（Fractional Share）
- 在線客服回應(yīng)較慢
- TOS 手機(jī) App 接口還可以再加強(qiáng)
6. 富途證券 (Futu)
富途證券是一個(gè)針對美股、A 股、港股、和新加坡股市的綜合性券商。富途證券創(chuàng)立于 2007 年，并于 2019 年在 Nasdaq 上市，同時(shí)，于 2021 年被加入 MSCI 香港指數(shù)。
富途證券是美國證監(jiān)會（SEC）注冊的在線券商，同時(shí)，是美國 FINRA 成員。富途證券收到 SIPC 保護(hù)，為 Futu 的投資者提供了高達(dá) 50 萬美金的保險(xiǎn)，其中包括 25 萬美金的現(xiàn)金保險(xiǎn)。富途證券（新加坡）擁有新加坡金管局（MAS）注冊的持牌主體，牌照號碼：CMS101000）。富途證券（香港）是香港證監(jiān)會（SFC）監(jiān)管的持牌法團(tuán)，中央編號：AZT137，持有第 1、2、3、4、5、7、9 類牌照。
富途控股及其子公司共持有在全球各個(gè)主流金融市場的 43 張金融牌照與資質(zhì)，覆蓋美股、港股、A 股、基金、期貨、債券等多個(gè)方面，旗下平臺用戶累計(jì)超過 1，400 萬。
特色
- 開戶、交易都在線上進(jìn)行
- 可以交易美股、港股、中國 A 股、新加坡股、美股期權(quán)、基金、期貨、ETFs、REITs、美國存托憑證（ADR）等
- 支持美股、港股、新加坡股打新（IPO）
- 擁有獨(dú)立的社交平臺「牛牛圈」
- 有騰訊系證券之稱
優(yōu)點(diǎn)
- APP 一站式投資美股、港股、A 股
- 開戶首次入金沒有最低入金限制
- 交易平臺界面簡單好用，穩(wěn)定流暢，提供繁體、簡體中文和英文界面
- 免費(fèi)美股 Level 2 高級行情數(shù)據(jù)
- 深度財(cái)務(wù)大數(shù)據(jù)分析，多種圖表呈現(xiàn)，基本面和技術(shù)面分析皆適合
- 支持 盤前盤后交易
- 免費(fèi) 100 萬美元的虛擬賬戶
- 7×24 小時(shí)在線客服，響應(yīng)速度快
缺點(diǎn)
- 不支持美股的 零股交易（Fractional Share）
- 暫不支持轉(zhuǎn)出股票資產(chǎn)
- 非美國用戶仍有交易手續(xù)費(fèi)
- 無法信用卡入金、只能電匯入金
7. 老虎證券 (TigerTrade)
老虎證券 Tiger Brokers 成立于 2014 年，2019 年在美國納斯達(dá)克交易所掛牌上市（Nasdaq：TIGR）。目前在全球注冊用戶超過 430 萬人，年交易量超過 1 千萬美元。
在監(jiān)管方面，老虎證券持有多牌照監(jiān)管，包括新加坡金融管理局（MAS）、美國證券交易委員會（SEC）、美國金融業(yè)管理局（FINRA）、香港證監(jiān)會（SFC）、澳洲證券投資委員會（ASIC）監(jiān)管。
透過老虎證券的 Tiger Trade 平臺，用戶可投資在美國、香港、新加坡、中國 A 股、澳洲、倫敦等六個(gè)市場，金融投資產(chǎn)品涵蓋股票、期權(quán)（Options）、權(quán)證（Warrants）、ETFs、REITs、期貨、指數(shù)、金屬、債券、基金等等。
特色
- 開戶、交易都在線上進(jìn)行
- 可以交易美國、香港、新加坡、中國 A 股、澳洲、倫敦等市場
- 金融投資產(chǎn)品涵蓋股票、期權(quán)（Options）、權(quán)證（Warrants）、ETFs、REITs、期貨、指數(shù)、金屬、債券、基金等
- 支持美股、港股、新加坡股打新（IPO）
- 有小米系證券之稱
優(yōu)點(diǎn)
- 開戶首次入金沒有最低入金限制
- 免費(fèi) 10 萬美元額度的虛擬賬戶
- Tiger Trade 交易平臺界面簡單好用，提供繁體、簡體中文和英文界面
- 免費(fèi)美股 Level 2 高級行情數(shù)據(jù)
- 美股打新不收費(fèi)
- 提供完整的新股信息、日歷，打新更方便
- 深入的技術(shù)面策略分析與選股功能
- 支持 盤前盤后交易
- 7×24 小時(shí)在線客服，響應(yīng)速度快
- 開戶入金送免費(fèi)股票、免傭金交易等等
缺點(diǎn)
- 不支持美股的 零股交易（Fractional Share）
- 并非零傭金交易，美股傭金 0.005 美元 / 股，每筆訂單最低 0.99 美元； 平臺使用費(fèi) 0.005 美元 / 股，每筆訂單最低 1 美元
